【資産運用】現在の資産【2022年10月】

「他人の資産状況」って気になりますよね？

我が家の投資スタイルは「ほったらかし投資」、景気が良い時も悪い時も、淡々と積み立てるスタイルを取っております。

子持ち家族でもFIREできるを目標に、家計改善での支出削減や副業での収入アップについて勉強している40代会社員ゆのなのです。

妻は30代で専業主婦、子は2歳、現在1馬力で資産形成に取り組んでおります。

資産を目的別に二つに分けて、資産運用しており

サイドFIREを目指した資産運用は17,509,310円
教育費としての資産運用は3,264,558円

となりました。詳細を見ていきましょう。

サイドFIREを目指した資産運用
- コアは王道のインデックス投資
  - 目標金額までの推移
- サテライト資産運用
教育費としての資産運用
- 教育費のメインはジュニアNISA
まとめ

サイドFIREを目指した資産運用

経済的自由になって早期退職（サイドFIRE）し、時間に縛られず、豊かで幸せな生活を家族と送ることを目標に、資産運用しております。

毎月16万円の固定費を資産収入で賄えたら、サイドFIREしようと計画しております。

早ければ2032年4月、遅くとも2035年を目標に頑張っております。

＼我が家の固定費が毎月16万円なのはこちら／

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基本戦略はコア・サテライト戦略です。
王道のインデックス投資をコア、貯蓄や個別株をサテライトとし資産運用しております。

コアは王道のインデックス投資
サテライトはその他の資産

コアは20年以上先の老後資金用として、サテライトは今から近い未来用としての使用することをイメージしております。

老後や教育費は、使う時期が見えているため、使う場面になって「準備してなかったから足りない」というようなことが無いように運用しております。

コアは王道のインデックス投資

コア部分となるメインの投資は王道のインデックスファンドに年間200万円投資しております。

米国株式市場全体3500以上の銘柄を投資対象とする全米株式
日本を除く先進国22ヵ国に上場する大・中型株のうち約1,300銘柄を採用した先進国株式
先進国23ヵ国と新興国26ヵ国の大・中型株2,700を超える銘柄で構成された全世界株式

つみたてNISA枠は1年ごとに40万円が上限なため毎年頭に一括投資を20年続けることで分散投資を考えております。

銘柄名	評価額	評価損益	評価損益率
SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド（月50,000円積立）	862,980円	59,167円	7.36%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) （毎月ポイント積み立て）	31,754円	1,029円	3.35%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) （月50,000円積み立て）	308,436円	8,429円	2.81%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 【つみたてNISA】(月100円積み立て）	1,549,238円	349,442円	29.13%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（月30,000円積み立て）	7,934,214円	2,520,874円	46.57%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス【つみたてNISA】(月100円積み立て）	2,139,137円	624,010円	41.19%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【つみたてNISA】（月積み立て無し）	224,104円	23,439円	11.68%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【つみたてNISA】（月積み立て無し）	314,537円	60,537円	23.83%

メインの資産運用合計は13,364,400円

目標金額までの推移

初期投資額698万、毎月の積立額12万、積立期間11年、想定リターン6%

想定リターンに対して3,305,032円プラス

達成率は37%、景気後退時の中でも健闘している成績かと感じております。

固定費がいくらかわかると、将来目指したい金額や毎月最低限度必要な金額がわかって生活に対する不安がかなり軽減されます。

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サテライト資産運用

王道のインデックス投資で着実に資産を増やし、サテライト要素で投資を楽しんでおります。

リスク資産以外の、金利が良いネット銀行や、税制優遇があるiDeCoはこちらに含んでおります。

ネット銀行
先進国株式：個人型確定拠出年金(iDeCo)
個別株

攻めや守りの資産も持つことで、単調な資産形成時も楽しみを持たせております。

ネット銀行

守りのサテライト戦略、いざという時のお金としてネット銀行のauじぶん銀行に現金を入れております。

金利が0.2%と国債より良いため、いざという時の生活防衛資金の管理場所としては最適です。

銘柄名	評価額
auじぶん銀行	1,139,950円

生活防衛資金は1年分欲しいため、ゆっくりと増やしていく予定です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)

iDeCoは上限12,000円まで拠出できるため、日本を除く先進国22ヵ国に上場する大・中型株のうち、約1,300銘柄を採用した先進国株式に拠出しております。

資産タイプ	商品名	現在価値	評価損益	評価損益率
外国株式	たわらノーロード先進国株式	920,226円	284,101円	44.66%

60歳までおろせない資産ですが、もともと長期運用前提のため影響は感じていません。

個別株

ネット銀行に現金預金が守りのサテライト戦略なら、こちらは攻めのサテライト戦略です。

優待狙いの個別株を購入してますが、優待廃止の流れが強いため売買益を狙うのではなく、長期保有を前提に購入しております。

銘柄コード	銘柄名	保有数	評価額	評価損益
2375	ギグワークス	100	32,600円	-13,600円
2695	くら寿司	100	343,500円	25,700円
2702	日本マクドナルドHLDG	100	513,000円	+12,000円
3167	TOKAIホールディングス	100	88,300円	+2,500円
3197	すかいらーくHD	100	157,500円	+2,930円
3387	クリエイト・レストランツ・ホールディングス	100	92,200円	+13,900円
3543	コメダホールディングス	100	244,800円	+18,480円
4718	早稲田アカデミー	100	113,200円	+10,200円
7412	アトム	100	78,200円	+4,650円
7545	西松屋チェーン	100	134,600円	-15,400円
KO	コカ・コーラ	32	286,834円	-8,885円