【資産運用】現在の資産【2022年7月】

「となりの人はどのくらい資産形成しているのだろう？」

「他人の資産状況」って気になりますよね？我が家の資産推移をが参考になれば嬉しいです。

投資スタイルは「ほったらかし投資」、景気が良い時も悪い時も、淡々と積み立てております。

子持ち家族でもFIREできるを目標に、家計改善での支出削減や副業での収入アップについて勉強している40代会社員ゆのなのです。

妻は30代で専業主婦、子は2歳、現在1馬力で資産形成に取り組んでおります。

我が家では大きく2つの資産に分けて、それぞれ資産形成しております。

サイドFIREを目指した資産運用
教育費としての資産運用

それでは今月の現在状況について行ってみましょう。

サイドFIREを目指した資産運用
- メインは王道のインデックス投資
  - 目標金額までの推移
- サテライト資産運用
教育費としての資産運用
- 教育費のメインはジュニアNISA
まとめ

サイドFIREを目指した資産運用

経済的自由になって早期退職（サイドFIRE）し、時間に縛られずに家族と豊かで幸せな生活を送ることを目標に、資産運用しております。

毎月16万円の固定費を資産収入で賄えるようになったらサイドFIREしようと計画しており、具体的な目標は早ければ2032年4月、遅くとも2035年にはと頑張っております。

＼我が家の固定費が毎月16万円なのはこちら／

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基本戦略は王道のインデックス投資はメインのコアとし、貯蓄や個別株といったサテライト的要素を添えて資産形成しております。

メインは王道のインデックス投資
サテライトとしてその他の資産

どちらも、だいたいの使う時期が決まっているため、使う場面になって「準備してなかったから足りない」というようなことが無いようにしたいですね。

メインは王道のインデックス投資

メインの投資は以下を年間200万円投資しております。

米国株式市場全体3500以上の銘柄を投資対象とする全米株式
日本を除く先進国22ヵ国に上場する大・中型株のうち約1,300銘柄を採用した先進国株式
先進国23ヵ国と新興国26ヵ国の大・中型株2,700を超える銘柄で構成された全世界株式

今月より楽天経済圏に直結する楽天市場のSPU条件変更により、特定口座枠は3万円までに抑え、代わりに米国株式を約3万円投資する予定です。

つみたてNISA枠は1年ごとに40万円が上限なため毎年頭に一括投資を20年続けることで分散投資を考えております。

銘柄名	評価額	評価損益	評価損益率
SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド（月50,000円積立）	687,536円	36,627円	5.63%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) （毎月ポイント積み立て）	24,086円	742円	3.18%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) （月50,000円積み立て）	155,475円	5,474円	3.65%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 【つみたてNISA】(月100円積み立て）	1,515,445円	315,948円	26.34%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（月50,000円積み立て）	7,629,222円	2,365,883円	44.95%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス【つみたてNISA】(月100円積み立て）	2,097,626円	582,799円	38.47%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【つみたてNISA】（月積み立て無し）	237,822円	37,157円	18.52%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【つみたてNISA】（月積み立て無し）	318,108円	64,108円	25.24%

メインの資産運用合計は12,665,320円

目標金額までの推移

初期投資額698万、毎月の積立額12万、積立期間11年、想定リターン6%

想定リターンに対して3,111,776円プラス

達成率は変わらず35%、景気後退時の中でも健闘している成績かと感じております。

固定費がいくらかわかると、将来目指したい金額や毎月最低限度必要な金額がわかって生活に対する不安がかなり軽減されます。

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サテライト資産運用

王道のインデックス投資で着実に資産を増やしつつ、少しトッピング要素を加えております。

リスク資産に投資するではなく、金利が良いネット銀行、税制優遇があるiDeCoなどもこちらに含んでおります。

ネット銀行
先進国株式：個人型確定拠出年金(iDeCo)
個別株

攻めや守りの資産も増やすことによって、とても単調な資産形成にも楽しみを持たせております。

ネット銀行

守りのサテライト戦略、いざという時のお金としてネット銀行のあおぞら銀行BANK支店に現金を入れております。

金利が0.2%と国債より良いため、いざという時の生活防衛資金の管理場所としては最適ですね。

銘柄名	評価額
あおぞら銀行	1,000,000円

生活防衛資金は1年分欲しいため、ゆっくりと増やしていく予定です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)

iDeCoは上限12,000円まで拠出できるため、日本を除く先進国22ヵ国に上場する大・中型株のうち、約1,300銘柄を採用した先進国株式に拠出しております。

資産タイプ	商品名	現在価値	評価損益	評価損益率
外国株式	たわらノーロード先進国株式	866,347円	265,709円	44.24%

60歳までおろせない資産のため年金の足しにしようと考えております。

個別株

ネット銀行に現金預金が守りのサテライト戦略なら、こちらは攻めのサテライト戦略です。

優待狙いの個別株を購入しましたが、優待廃止の流れが強いため売買益を狙うのではなく、長期保有を前提に購入しております。

銘柄コード	銘柄名	保有数	評価額	評価損益
2375	ギグワークス	100	42,300円	-3,900円
2695	くら寿司	100	322,000円	4,200円
2702	日本マクドナルドHLDG	100	500,000円	-1,000円
3167	TOKAIホールディングス	100	88,700円	+2,900円
3197	すかいらーくHD	100	158,600円	+4,030円
3387	クリエイト・レストラン・ホール	100	101,100円	+22,800円
3543	コメダホールディングス	100	227,800円	+1,480円
4718	早稲田アカデミー	100	116,000円	+13,000円
7412	アトム	100	81,700円	+8,150円
7545	西松屋チェーン	100	164,000円	14,000円
KO	コカ・コーラ	20	170,705円	1,475円