【資産運用】現在の資産【2022年5月】

「となりの人はどのくらい資産形成しているのだろう？」

「気になる他人の資産状況」の参考になればと、毎月の資産推移を公開しているインデックス投資家です。

投資スタイルは「ほったらかし」で、最適な投資方法と考え、暴騰な時も暴落な時も冷静に積み立てております。

私は子持ち家族でもFIREできると信じ、家計改善での支出削減や副業での収入アップについて勉強しているゆのなのです。

子は2歳、妻は専業主婦につき1馬力で資産形成に取り組んでおります。

我が家では大きく2つの資産に分けて、それぞれ資産形成しております。

サイドFIREを目指した資産運用
教育費としての資産運用

それでは今月の現在状況について行ってみましょう。

サイドFIREを目指した資産運用
- メインは王道のインデックス投資
  - 目標金額までの推移
- サテライト資産運用
教育費としての資産運用
- 教育費のメインはジュニアNISA
  - 目標金額までの推移
まとめ

サイドFIREを目指した資産運用

経済的自由になって早期退職（サイドFIRE）し、時間に縛られずに家族と豊かで幸せな生活を送ることを目標に、資産運用しております。

具体的な目標は、早ければ2032年4月に、遅くとも2035年には早期退職を目指し、資産形成しております。

我が家では毎月16万円の固定費を資産収入で賄えるようになったらサイドFIREしようと計画しております。

＼我が家の固定費が毎月16万円なのはこちら／

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基本戦略は王道のインデックス投資はメインのコアとし、貯蓄や個別株といったサテライト的要素を添えて資産形成しております。

メインは王道のインデックス投資
サテライトとしてその他の資産

どちらも、だいたいの使う時期が決まっているため、使う場面になって「準備してなかったから足りない」というようなことが無いようにしたいですね。

メインは王道のインデックス投資

メインの投資は以下の2つで年間200万円投資しております。

米国株式市場全体3500以上の銘柄を投資対象とする全米株式
日本を除く先進国22ヵ国に上場する大・中型株のうち約1,300銘柄を採用した先進国株式

今月より楽天経済圏に直結する楽天市場のSPU条件変更により、特定口座枠は3万円までに抑え、代わりに米国株式を約3万円投資する予定です。

つみたてNISA枠は1年ごとに40万円が上限なため毎年頭に一括投資を20年続けることで分散投資を考えております。

銘柄名	評価額	評価損益	評価損益率
SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド（月50,000円積立）	559,722円	9,693円	1.76%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) （月50,000円積み立て）	52,271円	2,271円	4.54%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 【つみたてNISA】(月100円積み立て）	1,456,945円	257,649円	21.48%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（月50,000円積み立て）	7,328,674円	2,165,335円	41.94%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス【つみたてNISA】(月100円積み立て）	2,042,526円	527,899円	34.85%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【つみたてNISA】（月積み立て無し）	232,582円	31,917円	15.91%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【つみたてNISA】（月積み立て無し）	314,746円	60,746円	23.92%

メインの資産運用合計は11,987,466円

目標金額までの推移

初期投資額698万、毎月の積立額12万、積立期間11年、想定リターン6%

想定リターンに対して2,766,957円プラス

達成率は変わらず33%、景気後退時でも良い成績かと感じております。

固定費がいくらかわかると、将来目指したい金額や毎月最低限度必要な金額がわかって生活に対する不安がかなり軽減されます。

＼固定費を知るためにおすすめ家計簿の付け方をしよう／

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サテライト資産運用

王道のインデックス投資で着実に資産を増やしつつ、少しトッピング要素を加えております。

リスク資産に投資するではなく、金利が良いネット銀行、税制優遇があるiDeCoなどもこちらに含んでおります。

ネット銀行
先進国株式：個人型確定拠出年金(iDeCo)
個別株

攻めや守りの資産も増やすことによって、とても単調な資産形成にも楽しみを持たせております。

ネット銀行

先月まで国債として貯めていたお金をネット銀行のあおぞら銀行BANK支店に移動させました。

金利が0.2%と国債より良いため、いざという時の生活防衛資金の管理場所としては最適ですね。

銘柄名	評価額
あおぞら銀行	1,000,000円

200万円のうち半分は流動資産として活用しておりますが、生活防衛資金は1年分欲しいため、ゆっくりと増やしていく予定です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)

iDeCoは上限12,000円まで拠出できるため、日本を除く先進国22ヵ国に上場する大・中型株のうち、約1,300銘柄を採用した先進国株式に拠出しております。

資産タイプ	商品名	現在価値	評価損益	評価損益率
外国株式	たわらノーロード先進国株式	818,566円	241,586円	41.87%

60歳までおろせない資産のため年金の足しにしようと考えております。

個別株

国債の資金から優待狙いの個別株を購入しましたが、売買益を狙う用ではなく長期保有を前提に購入しております。

銘柄コード	銘柄名	保有数	評価額	評価損益
2375	ギグワークス	100	44,600円	-1,600円
2695	くら寿司	100	296,000円	-21,800円
2702	日本マクドナルドHLDG	100	501,000円	+0円
3167	TOKAIホールディングス	100	87,900円	+2,100円
3197	すかいらーくHD	100	154,400円	-170円
3387	クリエイト・レストラン・ホール	100	88,100円	+9,800円
3543	コメダホールディングス	100	222,100円	-4,220円
4718	早稲田アカデミー	100	112,800円	+9,800円
7412	アトム	100	75,400円	+1,850円
7545	西松屋チェーン	100	146,700円	-3,300円
KO	コカ・コーラ	12	99,348円	+1,934円