運用報告

【資産運用】現在の資産【2021年3月】

生活を豊かにするため、勉強しているゆのなのです

今回は毎月公開しているゆのなのが実践している投資の

現在状況について紹介いたします

サイドFIRE経済的自由を目指した資産運用

サイドFIREを目標に資産運用しており、我が家では固定費を毎月16万円を資産収入で賄うことができるようになったらサイドFIREしようと計画しております。サイドFIRE後は年利6%で運用を想定しております

ゆのなの
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資産3300万円を貯めることを目標としております
我が家の固定費が毎月16万円という根拠はこちらです
【経済的自由】将来必要なお金を具体的に知るには「実際に2,000万も老後に必要なの?」 「本当に2,000万あれば老後は安泰なの?」 今回は、FIREを目指すにあたりいっ...

メインの資産運用内訳

  • 投資信託(夫枠)
  • ETF

投資信託

先進国株式をメインに、新興国株式、日本株と全世界に分散投資する方法で投資しております

ゆのなの
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つみたてNISA枠も含め毎月50,000円を積み立てております
銘柄名 評価額 評価損益 評価損益率
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 4,335,822円 1,329,151円 44.21%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 1,161,595円 298,004円 34.51%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 412,246円 105,012円 34.18%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 210,961円 45,761円 27.70%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド 303,410円 62,210円 25.79%
合計:6,424,034円

ETF

全世界とS&P500連動インデックスETFに分散投資しております

ゆのなの
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毎月おおよそ60,000円程度を積み立てております
銘柄コード 銘柄名 評価額 評価損益 評価損益率
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF 42,491円 -159円 -0.37%
VOO バンガード・S&P 500 ETF 517,316円 62,668円 13.78%
合計:559,807円

目標金額までの推移

初期投資額698万、毎月の積立額12万、積立期間11年、想定リターン6%
固定費を知るためにおすすめ家計簿の付け方をしよう
【資産を増やそう】家計簿の正しい書き方と基本の考え方生活を豊かにするため、勉強しているゆのなのです 今回は「家計簿」をテーマに勉強しました 支出管理はお金を貯めるうえでとても大事で...

守り分の資産運用内訳

  • 個人向け国債 変動10年
  • 個人型確定拠出年金(iDeCo)
  • ETF

個人向け国債 変動10年

以前投資していた資産ですが、FIRE生活中に経済が不景気なった場合にメインの資産から切り崩しは行わず手持ちのキャッシュから賄っていくための資産として利用予定です

銘柄名 評価額
個人国債 変動10年 第129回 40,000円
個人国債 変動10年 第128回 20,000円
個人国債 変動10年 第127回 20,000円
個人国債 変動10年 第126回 40,000円
個人国債 変動10年 第124回 20,000円
個人国債 変動10年 第123回 20,000円
個人国債 変動10年 第122回 20,000円
個人国債 変動10年 第121回 20,000円
個人国債 変動10年 第96回 40,000円
個人国債 変動10年 第95回 1,760,000円
合計:2,000,000円

個人型確定拠出年金(iDeCo)

iDeCoは自分の環境での上限12,000円を拠出しております。60歳までおろせない資産のため年金の足しにしようと考えております

ゆのなの
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毎月12,000円を積み立てております
資産タイプ 商品名 基準価額 評価額 評価損益
外国株式 たわらノーロード 先進国株式 17,541 円 541,737 円 +130,363 円
合計:541,737円

ETF

債券や高配当狙いのいろいろなETFに分散投資しております

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毎月不定期で積み立てております
銘柄コード 銘柄名 評価額 評価損益 評価損益率
PFF iシェアーズ 優先株式 & インカム証券 ETF 4,186円 -7円 -0.17%
HDV iシェアーズ コア米国高配当株 ETF 10,511円 133円 1.28%
VPU バンガード・米国公益事業セクターETF 15,408円 263円 1.74%
SPYD SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF 447,052円 100,823円 29.12%
AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF 24,974円 -348円 -1.37%
HYG iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF 9,524円 5円 0.05%
合計:511,655円
配当:286.27ドル

学資分として資産運用

子どもの将来のための資産は別枠で運用しております。養育費は普段の生活費と密接なのでここでは教育費のみとして考えておりFIRE前は労働収入で賄う予定なため、FIRE後の教育費として算出しております。学資保険も検討したのですが、やはり勉強していくと利回り等考えても資産運用の方が良いですね

ゆのなの
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資産1000万円を貯めることを目標としております
教育費の資産はこちらで出しております
【教育費】いくら必要?いつまでに貯める?家計を圧迫させない大学までのライフプラン「子どもが産まれたけど、この先どのくらいお金がかかるんだろ?」 「毎月どのくらい子どものお金がかかるか知りたい」 子持ち...
  • 投資信託(妻枠)

銘柄内訳

投資信託

ゆのなの
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つみたてNISA枠も含め毎月50,000円を積み立てております
銘柄名 評価額 評価損益 評価損益率
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 16,430円 -237円 -1.42%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 593,915円 93,916円 18.78%
合計:610,345円

目標金額までの推移

初期投資額61万、毎月の積立額5万、積立期間11年、想定リターン6%

もしも時用の資産運用内訳

  • 投資信託:ジュニアNISA

投資信託:ジュニアNISA

この資金は高額な大学などでほんとに立ち行かなくなった場合に使用する予定で、できれば子どもとともに資産が増えていく過程を一緒に見れたらと考えております。子どもが50歳くらいまで使わずに育てていきたいですね

銘柄名 評価額 評価損益 評価損益率
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 1,881,320円 281,321円 17.58%
合計:1,881,320円

チャレンジ分として資産運用

資産運用の勉強目的で不定期投資している資産

  • 国内高配当個別株

銘柄内訳

国内高配当個別株

証券会社はSBIネオモバイル証券を利用し1株投資を行っております。グラフはju-niという資産管理サービスのグラフを利用しております。

持ち株比率、セクター比率は偏りがないよう分散投資しております

トータル利回り3%程度となっており、年4,414円の配当金がもらえております

まとめ

サイドFIRE経済的自由を目指した資産運用

現在の資産が6,983,841円となっており、ここから毎月目標推移をウォッチしていく予定です。守りの資金としては3,053,392円で配当金は286.27ドルとなっております。

学資分の資産運用

現在の資産が610,345円となっており、ここから毎月目標推移をウォッチしていく予定です。もしも時用の資産は1,881,320円となっております。こちらは充てにしないでいければと思います

子どもが高校以降どんな選択をするのか読めないため目標資産が見えにくい部分ではありますが、予想外が起きても対応できるよう取り組んでおりますため総じて順調ですね

チャレンジ分として資産運用

現在の資産が136,500円、配当金が4,414円。配当金はまだまだ少ないですが、こちらも月に1万円もらえるようコツコツと育てていければと考えております

我が家の入金力について

入金力については以前より収入-支出=5万円程度を投資しておりました。「貯める力」を勉強した結果、固定費削減し捻出できた5万円、さらに副業で得た5万円。さらにさらに児童手当全額、子どもがまだ小さいため旅行に行けないためボーナス全額を投資にまわしております

高収入でも超倹約家でもなく、ごくごく一般的な家庭です

【お金の守り方】お金持ちはやらない、絶対にやってはいけない2つのこと生活を豊かにするため、勉強しているゆのなのです 今回は、「お金の守り方」をテーマに勉強しました。日々の生活においてお金持ちになれな...

最後まで読んでいただきありがとうございます。
今月より資産の区分けを行いました。どの投資が何用の資産なのかも整理できたためこの調子で進んでいきたいと思います。

また、尊敬できる方よりアドバイスをいただき、目標に対しての進捗も表せるようにしました。一般的な会社員でもFIRE生活ができるということを、達成できれば良いと考えております

入金力を高めるため、稼ぐ力の原動力となる種銭を稼ぐためなどで多大な影響を及ぼしたゆのなののバイブルです。全編イラスト多めで読みやすく、何度も繰り返し読むことでどんどんマネーリテラシーがあがるため、是非読んで欲しい一冊です
本当の自由を手に入れる お金の大学
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