【資産運用】現在の資産【2021年2月】

生活を豊かにするため、勉強しているゆのなのです

今回は、ゆのなのが実践している投資の

現在状況について紹介いたします

サイドFIRE経済的自由を目指した資産運用

目標はサイドFIRE経済的自由として
将来も豊かに生活できるよう
こつこつと資産を増やしていきます

投資信託：つみたてNISA（夫枠）

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

保有数は715,268口+14,421口
累計買付金額863,591円

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

保有数は163,612口+3,361口
累計買付金額165,200円

三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

保有数は95,355口+2,108口
累計買付金額241,200円

トータルリターン+350,267円

景気が良いためどれも順調ですね
着実にこつこつとが良いため
一喜一憂せず、引き続きこの調子でいきます

投資信託：つみたてNISA（妻枠）

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

保有数は402,245口+23,158 口
累計買付金額499,999円

トータルリターン+78,992円

こちらは将来、子どもの学資用にも使えるかな？と考えており
そのため少しリスク多めでも良いかなと、米国株式に投資しております

投資信託：特定口座

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

保有数は2,669,841口+9,387 口
累計買付金額3,006,670円

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

保有数は319,719口+1,528 口
累計買付金額307,234円

トータルリターン+1,276,266円

楽天証券では月に5万までは楽天ポイントがもらえる仕組みがあるため
つみたてNISAの上限を月で割った33,333円と
残り16,667円を特定口座にて投資しております。

個人型確定拠出年金(iDeCo)

たわらノーロード　先進国株式

時価評価額は509,168 円
累計買付金額399,545 円+11,829円
運用利回り16.55 ％ +3.55％

評価損益+109,623 円

企業型確定拠出年金をしているため上限12,000円となっており
iDeCoを勉強したときに選んだものをずっと変えずに積み立てております。

個人向け国債

個人国債 変動10年

合計2,000,000円

以前は債券も投資したいと検討していた時に、こちらを選んでおりましたが今は別の資産を運用しようと検討中です。

学資分として資産運用

子どもの将来のための資産は別枠で運用しております
学資保険も検討したのですが、やはり勉強していくと
利回り等考えても資産運用の方が良いですね

投資信託：ジュニアNISA

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

保有数は1,248,222口
累計買付金額1,600,000円

トータルリターン+196,691 円

ジュニアNISAが終わるまで
毎年限度額いっぱいにリスク米国株式投資を計画しております。

チャレンジ分として資産運用

老後や学資分は守りとしての投資ですが
その他に攻めの投資として高配当株も運用しております。
投資の勉強、スキルアップのための運用とも言えます

米国高配当ETF

バンガード・S&P 500 ETF（VOO)

保有数は12口+1口
平均取得単価は355.35ドル+44.04ドル
評価損益は+55,840円+22,584円
評価損益率13.96 %+4.69%

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD)

保有数は105口+4口
平均取得単価は37.51ドル+8.12ドル
評価損益は+90,262円+45,818円
評価損益率27.30 %+13%

iシェアーズ　コア米国総合債券ETF（AGG)

保有数は1口+0口
平均取得単価は115.11ドル+0ドル
評価損益は+12,298円+0円
評価損益率0.06%+0%

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT)

保有数は2口+0口
平均取得単価は96.46ドル+0ドル
評価損益は+20,611円+0円
評価損益率0.29 %+0%

国内債券にまわしていた資金を米国債券の（AGG）と全世界型の（VT）に回しました

国内高配当個別株

こちらはSBIネオモバイル証券を利用し
1株ずつ購入しておりますが、まだまだ勉強中につき
お試しでおすすめされた銘柄を1株ずつといった具合で
購入に根拠がありません。

徐々に理解を深めていければ考えております

まとめ

サイドFIRE経済的自由を目指した資産運用

累計買付金額5,483,439 円
評価損益は1,815,148 円

学資分の資産運用

累計買付金額 1,600,000円
評価損益は109,623 円

チャレンジ分として資産運用

累計買付金額 973,980円
評価損益は156,424円

【資産運用】現在の資産【2021年1月】生活を豊かにするため、勉強しているゆのなのです 今回は、ゆのなのが実践している投資の 現在状況について紹介いたします サイ...